Banca de investimento em novas companhias e formas do criar ainda mais | virtual data room ideals

Com o objectivo de a maior parte dos bancos do investimento, o primeiro desafio foi agregar os dados que fazem falta para avaliar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre suplementos alimentares e regiões geográficas. Vários mecanismos do tecnologia por bancos foram criados com o objectivo de lançar suporte a negócios do 1 único produto ou de geografia única, de modo que os dados do receita no nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir do diversas fontes. As empresas adquiridas ou mescladas por outras entidades também igualmente similarmente identicamente conjuntamente podem possibilitar deter dados espalhados por muitos mecanismos (ou duplicados). Geralmente, esses mecanismos de suplementos alimentares separados não usam este exatamente mestre do dados do referência do cliente nunca as mesmas hierarquias de entidade de clientes, o de que significa de que estes dados do cliente não podem possibilitar ser comparados e resumidos de forma consistente em todos os negócios. Como comissões, são facilmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são demasiado mais complexas. Como exemplo, as posições longas do um cliente por corretagem principal podem possibilitar produzir um spread por empréstimo, incorrer em uma despesa de financiamento e prover títulos adicionais receita do empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, certas despesas, tais como custos do câmbio, custos de financiamento, chamadas do analistas ou serviços do introdução por capital, podem vir a ser fáceis de mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, como cobertura por vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis por atribuir, porém introduzem 1 erro por “galinha ou ovo”, por exemplo, prover cobertura por vendas ainda mais sênior ou mais extensiva a 1 cliente lucrativo pode vir a reduzir a lucratividade desse cliente. saiba como gerenciamento de suplementos ou suporte a aplicativos de tecnologia, não podem vir a ser alocados entre clientes isento recorrer a algum tipo do metodologia por alocação estereotipada. Tais como esses custos podem ser substanciais, deve-se deter cuidado para atestar que estes cálculos por lucratividade resultantes não são somente uma manifestação da opte Por tal razão, quaisquer bancos optarão por alocar apenas algumas despesas diretas e atribuíveis na análise do rentabilidade por seus clientes.

A maioria das empresas do mercado por capitais recebe enormes alocações do custos de funções tais como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam recorrentemente alocados aos negócios do produto usando base em métricas, tais como contagens do transações, saldos ou números do contas, isso não justifica necessariamente alocação adicional desses custos até mesmo o nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao resolver incluir esses custos nos cálculos por lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos deveras diminuem ou “desaparecem” usando a saída do cliente (ou do negócio do produto). Alguns comportamentos do intralinks cliente, tais como taxas mais altas de interrupções comerciais pedidos do transferência eletrônica manual ou envios do arquivo do negociação atrasada podem criar custos incrementais para atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em que esses clientes podem possibilitar ser identificados e os custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem ser incorporados às estudos do lucratividade do cliente. Muitas vezes, as vendas e o serviço trabalharão diretamente com os clientes com o objectivo de diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A análise por lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente para ser útil, pois capturar a maior parte das receitas e despesas facilmente atribuíveis pode ser bnastante para diferenciar variados níveis de clientes. e concordar os esforços por vendas e serviços apropriados.

Capturar os dados necessários, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir estes relatórios por lucratividade do cliente para as equipes por vendas, serviços e gerenciamento apropriadas geralmente requer uma combinação do tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas do analistas ou atividades de cobertura de vendas pode requerer de que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio do 1 aplicativo CRM e tocar custos do serviço ao cliente podem possibilitar solicitar o rastreamento de as suas atividades pelo cliente, talvez por meio de software por fluxo de produção. Quaisquer bancos de investimento designaram equipes do gerenciamento por dados do conta para serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores por vendas ou divisões.